Έχεις δουλειά, εκδίδεις τιμολόγια και περιμένεις εισπράξεις. Παρ’ όλα αυτά, όταν πλησιάζουν οι πληρωμές, το ίδιο ερώτημα επιστρέφει: «Θα υπάρχουν αρκετά χρήματα εκείνη την ημέρα;»
Ένα απλό ταμειακό πλάνο σε βοηθά να συγκεντρώσεις όσα περιμένεις να εισπράξεις και όσα πρέπει να πληρώσεις, στις ημερομηνίες που εκτιμάς ότι θα συμβούν. Έτσι, μπορείς να εντοπίσεις εγκαίρως ένα πιθανό κενό και να εξετάσεις τις επιλογές σου.
Για αυτή την πρώτη οργάνωση δημιουργήσαμε ένα δωρεάν αρχείο Excel με ταμειακό πλάνο οκτώ εβδομάδων. Το κατεβάζεις απευθείας, χωρίς εγγραφή, χωρίς email και χωρίς μακροεντολές.
myExcel.gr · Δωρεάν εργαλείο
Ταμειακό πλάνο 8 εβδομάδων σε Excel
Βάλε σε μία εικόνα τις αναμενόμενες εισπράξεις, τις πληρωμές και το προβλεπόμενο διαθέσιμο κάθε εβδομάδας.
- 8 εβδομάδες πρόβλεψης
- Έτοιμο παράδειγμα και οδηγίες
- Δωρεάν .xlsx, χωρίς macros
Απευθείας λήψη · Δεν απαιτείται λογαριασμός ή συμπλήρωση στοιχείων. Περιέχει ενδεικτικές, φανταστικές κινήσεις για δοκιμή.
Γιατί μπορεί να έχεις πωλήσεις και να δυσκολεύεσαι στις πληρωμές;
Ένα τιμολόγιο που εξέδωσες σήμερα μπορεί να πληρωθεί σε έναν μήνα. Η υποχρέωση προς τον προμηθευτή σου, όμως, μπορεί να λήγει την επόμενη εβδομάδα.
Ανάμεσα στις δύο ημερομηνίες υπάρχει μια απόσταση που πρέπει να καλυφθεί με διαθέσιμα χρήματα.
Το ίδιο μπορεί να συμβεί σε ένα κατάστημα, ένα τεχνικό γραφείο, ένα εργαστήριο ή σε έναν ελεύθερο επαγγελματία. Ακόμη και μια δραστηριότητα με θετικό οικονομικό αποτέλεσμα μπορεί να αντιμετωπίσει πρόβλημα ρευστότητας όταν οι εισπράξεις και οι πληρωμές δεν συμπίπτουν χρονικά.
Τι δείχνει το ταμειακό πλάνο;
Ξεκινά από τα χρήματα που έχεις πραγματικά διαθέσιμα στην αρχή της περιόδου. Έπειτα, για κάθε εβδομάδα, υπολογίζει:
Το τελικό ποσό μιας εβδομάδας γίνεται η αφετηρία της επόμενης. Βλέπεις έτσι πώς μπορεί να εξελιχθούν τα διαθέσιμά σου, εφόσον πραγματοποιηθούν οι κινήσεις που καταχώρισες.
Σημαντικό: Το εργαλείο προβλέπει διαθέσιμα χρήματα. Δεν υπολογίζει το λογιστικό ή το φορολογητέο κέρδος, ούτε εγγυάται ότι οι εισπράξεις θα πραγματοποιηθούν.
Παράδειγμα: τι αλλάζει όταν καθυστερήσει ένας πελάτης;
Ας υποθέσουμε ότι ξεκινάς με 1.200 € διαθέσιμα. Μέσα στις επόμενες δύο εβδομάδες περιμένεις εισπράξεις 1.200 € και έχεις πληρωμές 2.000 €.
Με αυτά τα δεδομένα, στο τέλος της δεύτερης εβδομάδας απομένουν 400 €. Αν όμως μια είσπραξη 700 € μεταφερθεί μετά το τέλος της περιόδου, η εικόνα αλλάζει:
| Για τις επόμενες δύο εβδομάδες | Αρχικό πλάνο | Με καθυστέρηση είσπραξης |
|---|---|---|
| Αρχικά διαθέσιμα | 1.200 € | 1.200 € |
| Εισπράξεις εντός περιόδου | 1.200 € | 500 € |
| Πληρωμές | 2.000 € | 2.000 € |
| Προβλεπόμενο υπόλοιπο | 400 € | −300 € |
Η απαίτηση από τον πελάτη εξακολουθεί να υπάρχει. Όμως, στη συγκεκριμένη περίοδο, προκύπτει ταμειακό κενό 300 €. Αυτή είναι η χρησιμότητα του πλάνου: να δεις την επίδραση μιας αλλαγής πριν έρθει η ημέρα της πληρωμής.
Πώς χρησιμοποιείς το δωρεάν αρχείο Excel
- Καταγράφεις το πραγματικό διαθέσιμο.
Στο φύλλο «Πλάνο» συμπληρώνεις την ημερομηνία έναρξης και τα χρήματα που έχεις σε ταμείο και τραπεζικούς λογαριασμούς αμέσως πριν από αυτήν. Δεν προσθέτεις εδώ εισπράξεις που απλώς περιμένεις.
- Προσθέτεις τις εκκρεμείς εισπράξεις και πληρωμές.
Στο φύλλο «Κινήσεις» συμπληρώνεις ημερομηνία, τύπο, περιγραφή και θετικό ποσό. Μια εξόφληση σε δύο δόσεις καταχωρίζεται σε δύο ξεχωριστές γραμμές.
- Ελέγχεις τις επόμενες οκτώ εβδομάδες.
Το «Πλάνο» συγκεντρώνει αυτόματα τις κινήσεις, μεταφέρει το διαθέσιμο στην επόμενη εβδομάδα και επισημαίνει αρνητικά προβλεπόμενα τελικά υπόλοιπα.
- Ανανεώνεις τις εκτιμήσεις σου.
Όταν αλλάζει μια ημερομηνία ή προκύπτει νέα υποχρέωση, ενημερώνεις την αντίστοιχη κίνηση. Στην εβδομαδιαία ανανέωση προσαρμόζεις έναρξη, πραγματικό διαθέσιμο και όσα εξακολουθούν να εκκρεμούν.
Το αρχείο περιλαμβάνει έξι φανταστικές κινήσεις ως παράδειγμα και οδηγίες για να ξεκινήσεις. Πριν το χρησιμοποιήσεις με τα δικά σου στοιχεία, αντικατάστησε τα δεδομένα του παραδείγματος.
Τρεις λεπτομέρειες που κάνουν τη διαφορά
- Ρεαλιστικές ημερομηνίες είσπραξης. Αν ένας πελάτης συνήθως καθυστερεί, εξέτασε και ένα αντίστοιχο σενάριο αντί να θεωρείς δεδομένη την ημερομηνία του τιμολογίου.
- Τα ποσά που πράγματι θα κινηθούν. Συμπερίλαβε τον ΦΠΑ που θα εισπράξεις ή θα πληρώσεις και καταχώρισε ξεχωριστά τις προγραμματισμένες αποδόσεις του, χωρίς διπλοκαταχωρίσεις.
- Προσοχή στη σειρά των ημερομηνιών. Θετικό υπόλοιπο την Κυριακή δεν σημαίνει ότι υπήρχαν χρήματα για μια πληρωμή την Τρίτη.
Όριο του εργαλείου: Το πλάνο συγκεντρώνει κινήσεις ανά εβδομάδα και επισημαίνει αρνητικό υπόλοιπο στο τέλος της εβδομάδας. Δεν εντοπίζει αυτόματα προσωρινή έλλειψη χρημάτων ενδιάμεσα. Για κρίσιμες πληρωμές έλεγξε και τις ακριβείς ημερομηνίες.
Τι μπορείς να κάνεις όταν εμφανιστεί ένα κενό;
Το πλάνο δεν λύνει από μόνο του το πρόβλημα. Σου δίνει, όμως, περισσότερο χρόνο για να επικοινωνήσεις σχετικά με μια εκκρεμή είσπραξη, να εξετάσεις προκαταβολή ή τμηματική πληρωμή σε μια νέα δουλειά και να συζητήσεις εγκαίρως μια υποχρέωση.
Μπορεί επίσης να σε βοηθήσει να επανεξετάσεις μια προαιρετική δαπάνη ή μια αγορά αποθέματος. Κάθε επιλογή χρειάζεται αξιολόγηση με βάση τις πραγματικές δεσμεύσεις της επιχείρησής σου.
Κατέβασε το δωρεάν ταμειακό πλάνο οκτώ εβδομάδων
Ένα απλό αρχείο .xlsx χωρίς μακροεντολές, με έτοιμο παράδειγμα και οδηγίες. Δεν απαιτείται εγγραφή ή email. Ξεκίνα από τις γνωστές εκκρεμότητες και ενημέρωνέ το τακτικά.
Δωρεάν λήψη αρχείου ExcelΣυχνές ερωτήσεις
Χρειάζεται να εγκαταστήσω κάποια εφαρμογή;
Το αρχείο είναι σε μορφή Excel (.xlsx). Ανοίγει σε κατάλληλη έκδοση του Microsoft Excel, χωρίς να χρειάζεται ενεργοποίηση μακροεντολών.
Πρέπει να δώσω το email μου για να το κατεβάσω;
Όχι. Η λήψη είναι απευθείας και δωρεάν, χωρίς φόρμα εγγραφής.
Μπορώ να χρησιμοποιήσω το πλάνο περισσότερες από μία φορές;
Ναι. Μπορείς να αποθηκεύεις αντίγραφα για διαφορετικές περιόδους ή σενάρια. Όταν ανανεώνεις το πλάνο, έλεγχε ότι το αρχικό διαθέσιμο και οι εκκρεμείς κινήσεις αντιστοιχούν στη νέα ημερομηνία έναρξης.
Αν μια εβδομάδα έχει θετικό υπόλοιπο, είμαι καλυμμένος;
Όχι απαραίτητα. Το εβδομαδιαίο σύνολο μπορεί να είναι θετικό, ακόμη κι αν κάποια πληρωμή προηγείται μιας σημαντικής είσπραξης μέσα στην ίδια εβδομάδα.
Αν έχω πολλές κινήσεις, πελάτες και προμηθευτές;
Το δωρεάν αρχείο αποτελεί μια απλή αφετηρία. Για μεγαλύτερο όγκο δεδομένων, παρακολούθηση πραγματικών έναντι προγραμματισμένων κινήσεων ή εισαγωγές από άλλα αρχεία, μπορεί να χρειάζεται μια πιο εξειδικευμένη λύση.
Χρειάζεσαι μια εφαρμογή που να ακολουθεί τη δική σου επιχείρηση;
Όταν οι πελάτες, οι προμηθευτές και οι τμηματικές εξοφλήσεις αυξάνονται, μπορεί να χρειάζεσαι περισσότερη οργάνωση και λιγότερη χειροκίνητη καταχώριση.
Στο myExcel.gr σχεδιάζουμε custom εφαρμογές Excel με βάση τις πραγματικές ανάγκες κάθε επιχείρησης: απαιτήσεις και υποχρεώσεις, έργα ή δραστηριότητες, προγραμματισμένες και πραγματικές κινήσεις, καθώς και εισαγωγή δεδομένων από διαθέσιμα αρχεία, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό.
Συζήτησε μαζί μας τη δική σου λύσηΜε συνεπή καταχώριση, οι εκκρεμότητες γίνονται πιο ορατές και η εβδομαδιαία αναθεώρηση πιο εύκολη. Έτσι, αποκτάς καλύτερη εικόνα για τις επόμενες αποφάσεις σου.